江南农村商业银行常州两家支行被罚 一家涉虚增存款
中国经济网北京11月14日讯 国度金融禁锢总局网站日前发布的国度金融监视打点总局常州禁锢分局行政赏罚信息果真表（常金罚决字〔2023〕17号、18号）表现，江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市湟里支行小我私人贷款营业“三查”不尽职。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条，《小我私人贷款打点暂行步伐》第十三条、第十五条、第三十一条、第三十四条、第三十五条，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其罚款35万元。
祝科成（时任江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市湟里支行行长）对江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市湟里支行小我私人贷款营业“三查”不尽职负有责任。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十八条，《小我私人贷款打点暂行步伐》第十三条、第十五条、第三十一条、第三十四条、第三十五条，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其告诫并赏罚款6万元。
同日发布的国度金融监视打点总局常州禁锢分局行政赏罚信息果真表（常金罚决字〔2023〕19号、20号）表现，江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市武进支行银行承兑汇票营业商业配景真实性考核不到位；贷款资金回流做担保金，虚增存款。依据《中华人民共和国行政赏罚法》第二十八条，《中华人民共和国贸易银行法》第四十七条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条及相干盛大策划法则，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其充公违法所得并赏罚款合计112.19万元。
刘波（江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市武进支行副行长）对江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市武进支行银行承兑汇票营业商业配景真实性考核不到位，贷款资金回流做担保金、虚增存款负有责任。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十八条，《中华人民共和国贸易银行法》第四十七条、第八十九条及相干盛大策划法则，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其告诫并赏罚款6万元。
官网表现，江南农村贸易银行创立于2009年12月31日，是经国务院赞成、原中国银监会核准设立的世界首家地市级股 业银行，总部设在江苏常州。先后荣获世界金融体系头脑政治事变先辈单元、世界金融体系企业文化建树 中国处所金融十佳农村贸易银行、江苏省文明单元等多个奖项。
相干划定：
《中华人民共和国行政赏罚法》第二十八条：行政构造实验行政赏罚时，该当责令当事人纠正可能期限纠正违法举动。
当事人有违法所得，除依法该当退赔的外，该当予以充公。违法所得是指实验违法举动所取得的金钱。法令、行政礼貌、部分规章对违法所得的计较还有划定的，从其划定。
《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条：银行业金融机构的盛大策划法则，由法令、行政礼貌划定，也可以由国务院银行业监视打点机构依照法令、行政礼貌拟定。
前款划定的盛大策划法则，包罗风险打点、内部节制、成本富裕率、资产质量、丧失筹备金、风险齐集、关联买卖营业、资产活动性等内容。
银行业金融机构该当严酷遵守盛大策划法则。
《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条：银行业金融机构有下列气象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严峻可能过时不纠正的，可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任：
未经任职资格检察录用董事、高级打点职员的；
拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场搜查的；
提供卖弄的可能遮盖重要究竟的报表、陈诉等文件、资料的；
未凭证划定举办信息披露的；
严峻违背盛大策划法则的；
拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。
《中华人民共和国贸易银行法》第四十七条：贸易银行不得违背划定进步可能低落利率以及回收其他不合法本领，接收存款，发放贷款。
《中华人民共和国贸易银行法》第七十四条：贸易银行有下列气象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节出格严峻可能过时不纠正的，可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任：（一）未经核准设立分支机构的；（二）未经核准分立、归并可能违背划定对改观事项不报批的；（三）违背划定进步可能低落利率以及回收其他不合法本领，接收存款，发放贷款的；（四）出租、出借策划容许证的；（五）未经核准交易、署理交易外汇的；（六）未经核准交易当局债券可能刊行、交易金融债券的；（七）违背国度划定从事信任投资和证券策划营业、向非自用不动产投资可能向非银行金融机构和企业投资的；（八）向相关人发放名誉贷款可能发放包管贷款的前提优于其他借钱人同类贷款的前提的。
《小我私人贷款打点暂行步伐》第十三条：贷款人受理借钱人贷款申请后，应推行尽职观测职责，对小我私人贷款申请内容和相干环境的真实性、精确性、完备性举办调稽核实，形成观测评价意见。
《小我私人贷款打点暂行步伐》第十五条：贷款观测应以实地观测为主、间接观测为辅，采纳现场核实、电话盘查以及信息咨询等途径和要领。
《小我私人贷款打点暂行步伐》第三十一条：回收贷款人受托付出的，贷款人应要求借钱人在行使贷款时提出付出申请，并授权贷款人按条约约定方法付出贷款资金。
贷款人应在贷款资金发放前考核借钱人相干买卖营业资料和凭据是否切合条约约定前提，付出后做好有关细节的认定记录。
《小我私人贷款打点暂行步伐》第三十四条：回收借钱人自主付出的，贷款人应与借钱人在借钱条约中事先约定，要求借钱人按期陈诉或奉告贷款人贷款资金付出环境。
贷款人该当通过账户说明、凭据磨练或现场观测等方法，核查贷款付出是否切合约定用途。
《小我私人贷款打点暂行步伐》第三十五条：小我私人贷款付出后，贷款人应采纳有用方法对贷款资金行使、借钱人的名誉及包管环境变革等举办跟踪搜查和监控说明，确保贷款资产安详。
以下为原文：
